→ 本章では「無理なく・分かりやすく・始めやすい」商品とその組み合わせ例を紹介します。
| 商品名 | 特徴 | 理由 |
|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | 世界中の株に分散投資 | 1本で完結、初心者に最適 |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 米国主要500社に連動 | 世界経済の中心米国に特化 |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | オルカンの楽天版 | 楽天ユーザーに相性が良い |
✅ 全てつみたてNISA対応商品（年間120万円まで積立可能）
| 商品名 | 上場市場 | 概要 |
|---|---|---|
| VOO（S&P500 ETF） | NYSE | 米国代表ETF、低コストで分散性高い |
| 2558（MAXIS 全世界株式 ETF） | 東証 | オルカンのETF版。国内で買える |
| GLDM or 1540（金ETF） | NYSE／東証 | インフレ対策、リスクヘッジとして保有 |
✅ ETFは「成長投資枠」での一括購入やリバランスに適しています。
| 銘柄 | 優待内容 | コメント |
|---|---|---|
| KDDI | カタログギフト | 安定配当＋高評価の優待 |
| オリックス | カタログギフト（2026年廃止予定） | 長期保有で実質利回り高 |
| 日本管財 | 優待品選択 | リピート率が高く人気あり |
📝 優待狙いは「特定口座」でもOK（NISA枠にこだわらなくて良い）
| 資産クラス | 商品例 | 配分（例） | NISA枠 |
|---|---|---|---|
| 全世界株式 | オルカン（投信） | 40% | つみたて枠 |
| 米国株式 | VOO（ETF） | 20% | 成長枠 |
| 金 | GLDM／1540 | 10% | 成長枠 |
| 債券 | eMAXIS先進国債券 | 20% | 特定口座またはつみたて枠 |
| 日本株（優待） | KDDIなど | 10% | 特定口座／成長枠 |
| リスク許容度 | 株式比率 | 債券・金 | コメント |
|---|---|---|---|
| 低（守り） | 40% | 60% | 安定運用・退職間近の人向け |
| 中（標準） | 65% | 35% | 平均的な資産形成を目指す |
| 高（攻め） | 80%〜90% | 10%以下 | 若年層・成長期待重視 |
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